Penembak Uang Terbesar Swiss UBS Pada hari Selasa, laba bersih kuartal keempat dimenangkan melawan perkiraan konsensus perusahaan di tengah laba perbankan investasi karena meluncurkan pembelian kembali hingga $ 3 miliar pada tahun 2025.
Bank mengaitkan laba bersih dengan pemegang saham sebesar $ 770 juta, dibandingkan dengan perkiraan $ 483 juta dalam estimasi konsensus yang disediakan oleh perusahaan, dan dengan perkiraan rata -rata $ 886,4 juta dalam Polly LSEG analis.
Pendapatan kelompok selama periode tersebut berjumlah $ 11.635 miliar, dibandingkan dengan ekspektasi analis $ 11,64 miliar dalam jajak pendapat analis LSSEG.
Bank juga mengumumkan rencana untuk membeli kembali $ 1 miliar saham pada paruh pertama tahun 2025, bersama dengan hingga $ 2 miliar tambahan selama paruh kedua tahun ini – tetapi menyaksikan target ini tunduk pada penembak uang yang merupakan miliknya ” Target keuangan dan tidak adanya perubahan material dan langsung pada rezim modal saat ini di Swiss. “
Kelompok ini lebih lanjut mengusulkan dividen $ 0,90 per saham untuk tahun keuangan 2024, yang merupakan tahun-ke-tahun 29%.
Saham UBS dibuka di area positif, tetapi turun 3,3% pada 09:03 di London. Analis Deutsche Bank mencatat bahwa hasil ‘solid’ dari kuartal keempat, tetapi menunjukkan bahwa ‘campuran bagian bisa lebih baik’, mengingat kinerja unit perbankan pribadi dan perusahaan-yang merupakan peningkatan 8% pada kuartal keempat yang dicatat, yang sebagian besar tercermin yang mencerminkan peningkatan pendapatan lain, sebagian ditimbulkan oleh pendapatan bunga bersih yang lebih rendah, “menurut UBS.
Sorotan lain di kuartal keempat meliputi:
- Hasil pada ekuitas berwujud mencapai 3,9%, dibandingkan dengan 7,3% pada kuartal ketiga.
- Rasio modal CET 1, ukuran solvabilitas bank, adalah 14,3%, tidak berubah dibandingkan dengan kuartal ketiga.
Investment Banking telah bersinar selama kuartal keempat, dengan omset yang mendasari yang merupakan tahun ke tahun lebih tinggi sebesar 37%, di tengah ‘pertumbuhan yang kuat’ di perbankan global dan pasar global. Divisi Manajemen Kekayaan Global Grup mencatat peningkatan pendapatan 10% selama kuartal keempat, “sebagian besar didukung oleh pendapatan biaya bersih yang lebih tinggi, penurunan pendapatan negatif lainnya dan pendapatan berbasis transaksi yang lebih tinggi.”
“Apa yang selalu sangat penting bagi kami di bank investasi untuk menyesuaikan atau menjadi sangat dekat dengan yang terbaik di kelas di daerah di mana kami ingin bersaing,” kata CEO UBS Sergio Ermotti kepada CNBC Carolin pada hari Selasa Roth mengatakan. “Jadi, jika saya melihat stok -bonds, kegiatan pasar modal, Anda tahu, dan juga di M&A dan leverage, kami tentu saja tidak hanya menumbuhkan pendapatan kami sebagai fungsi dari kondisi pasar konstruktif, tetapi kami juga mendapatkan pangsa pasar.”
Dia membahas operasi manajemen kekayaan inti bank, dan dia menambahkan: “Jika Anda melihat pengembalian aset terkait risiko untuk perusahaan manajemen kekayaan, kami memiliki beberapa poin untuk mengambil dalam hal pengembalian aset terkait risiko. “
Dalam prospek kuartal pertama, bank mengarah pada penurunan persentase satu digit rendah ke menengah dalam pendapatan bunga bersih (NII) dalam manajemen kekayaan globalnya, bersama dengan penurunan yang lebih curam 10% di NII pribadinya & Divisi Perbankan Perusahaan.
Kasing ukuran
Setelah mentransfer badai koneksi yang didukung pemerintah yang bergejolak dengan Credit Suisse saingan domestik yang jatuh pada tahun 2023, UBS mengatakan mereka berada di jalur dengan tonggak integrasi 2024 dan pada kuartal keempat penghematan ekstra $ 700 juta untuk biaya kotor. Kelompok ini berharap mendapatkan $ 7,5 miliar dari total $ 13 miliar dengan penghematan biaya pada akhir tahun lalu, dengan CEO Sergio Ermotti, dalam wawancara Bloomberg bulan lalu bahwa pemberhentian ‘mau tidak mau’ adalah bagian dari proses – bahkan Jika kelompok ini ditujukan untuk mengandalkan ruang sukarela.
UBS mengatakan pada hari Selasa bahwa pihaknya berencana untuk mencapai penghematan biaya kotor $ 2,5 miliar lagi tahun ini.
Sabuk Swiss menarik citra disiplin pengeluaran yang lebih luas dan restrukturisasi di sektor perbankan Eropa, karena peminjam meninggalkan periode suku bunga tinggi dan profitabilitas cakar untuk mengimbangi rekan -rekan AS. Senin, Co -Wiss Bank Julius Baer telah meluncurkan target tambahan 110 juta Swiss Frank ($ 120 juta) untuk penghematan kotor sementara HSBC Pekan lalu mengatakan dia sedang bersiap untuk mengusir operasi M&A dan Equity Capital Markets di Eropa, Inggris dan AS
Armed with a balance sheet that amounted to $ 1.7 trillion in 2023 – approximately the expected economic production of Switzerland last year – UBS struggled to violate the scale of the Swiss government, which deprived the lender that could record and Bern faces Bern with a sharp nationalization harga, dalam hal kegagalannya. Pertanyaan sekarang berpegang pada apakah UBS sebagai hasilnya akan menghadapi persyaratan modal lebih lanjut.
Ekonomi Swiss telah didukung di sudut yang rapuh oleh inflasi tahunan yang depresi – dari hanya 0,6% pada bulan Desember – dan franc Swiss yang sangat kuat, yang hanya mendapatkan tanah lebih lanjut pada hari Senin, ketika sampah global naik dari tingkat AS muncul, muncul Junk Investors to the Secure Haven Asset.
“Diskusi tarif yang sedang berlangsung, tentu saja, menciptakan ketidakpastian, seperti yang dapat Anda lihat di lingkungan saat ini, pasar sangat sensitif terhadap perkembangan positif atau negatif,” Ermotti memperingatkan, sementara penekanan pada volatilitas oleh pasar.
‘Tentu saja, eskalasi tarif, perang tarif, mungkin akan mengarah pada konsekuensi ekonomi dalam hal kemungkinan resesi atau tekanan inflasi, yang pada gilirannya akan memaksa bank sentral untuk menghentikan jalur bantuan, dan bahkan mungkin membalikkan yang pasti akan dimiliki tentu saja akan dimiliki tentu saja akan dimiliki olehnya Sesuatu yang belum dihargai pasar, dan ini akan menyebabkan duri yang lebih tinggi dalam volatilitas.
