Klub ultra-kaya di India sedang berkembang, inilah yang mereka investasikan

India diperkirakan akan mengalami pertumbuhan tercepat pada individu dengan kekayaan bersih sangat tinggi secara global selama beberapa tahun ke depan, menurut konsultan Knight Frank.

Awal tahun ini, pusat keuangan India, Mumbai, mengambil alih posisi Beijing sebagai pusat miliarder terkemuka di Asia. Di seluruh dunia, kota ini menduduki peringkat ketiga dalam hal jumlah miliarder, setelah New York dan London.

Populasi ultra-kaya di India – orang-orang dengan kekayaan bersih setidaknya $30 juta – meningkat 6,1% menjadi 13.263 pada tahun 2023 dibandingkan tahun sebelumnya. Jumlah ini diperkirakan akan meningkat sebesar 50,1% pada tahun 2028, yang merupakan pertumbuhan UHNWI tercepat di dunia, menurut Knight Frank.

Jadi di manakah orang-orang ultra kaya di India menginvestasikan kekayaan mereka?

Sekitar 30% investasi UHNWI India disalurkan ke real estate mewah, termasuk proyek di luar negeri, kata Alok Saigal, presiden perusahaan manajemen kekayaan Nuvama Private.

Masyarakat sudah beralih dari investasi pada tanah karena kurang likuid, dan lebih banyak kekayaan yang dialokasikan ke properti residensial sejak pandemi ini, tambahnya.

Rata-rata, warga India UHNW memiliki lebih dari dua rumah, dan sekitar 12% orang super kaya di India berencana membeli rumah baru pada tahun 2024, menurut data dari Knight Frank Wealth Report.

Orang-orang ultra-kaya di India juga membeli properti mahal di luar negeri, dengan Dubai sebagai favorit mereka, kata Chethan Shenoy, direktur eksekutif perusahaan manajemen kekayaan Anand Rathi Wealth.

“Dubai punya semua hiburan India, makanan India… tapi hanya yang canggih. Ini adalah Mumbai yang lebih canggih, Delhi yang lebih canggih,” katanya. Sekitar 20% saham real estat asing di Dubai dimiliki oleh investor India.

Properti hunian mewah ini cenderung menjadi rumah liburan bagi orang kaya, atau disewakan, dan juga bisa dibalik, kata kedua pakar tersebut.

“Lepas pantai telah menjadi topik yang cukup penting dan relevan bagi masyarakat India saat ini. Jadi orang-orang ingin melepas sebagian aset mereka atau mencari eksposur global. Dan lagi-lagi real estate menjadi titik awalnya,” kata Saigal.

Berinvestasi di perusahaan rintisan menjadi semakin populer, terutama di kalangan generasi muda orang kaya di India, kata manajer kekayaan kepada CNBC.

Selama 15 hingga 20 tahun terakhir, banyak generasi muda India yang belajar di luar negeri, memperluas jangkauan mereka, membangun jaringan dan kemudian kembali menjalankan bisnis mereka sendiri atau berinvestasi di perusahaan rintisan, kata Saigal.

“Teman-teman mereka memulai start-up mereka. Jadi berinvestasi dengan teman-teman mereka, memasukkan uang ke dalam start-up ini menjadi satu hal besar bagi mereka,” tambahnya.

Berinvestasi di perusahaan-perusahaan tahap awal juga merupakan cara lain untuk mendiversifikasi portofolio mereka, kata Nitin Chengappa, direktur pelaksana di Standard Chartered Bank.

UHNWI India umumnya beralih ke investasi startup sebagai “strategi dinamis untuk menciptakan kekayaan,” memposisikan diri mereka untuk mencapai keuntungan yang signifikan di sektor-sektor dengan pertumbuhan tinggi seperti fintech, layanan kesehatan dan teknologi, kata Chengappa.

Startup barang konsumsi menjadi favorit karena para investor ini semakin mengincar bagian dari ledakan konsumsi India, kata Shenoy dari Anand Rathi Wealth.

“Mereka sekarang ingin berinvestasi di perusahaan-perusahaan yang memproduksi barang-barang unik, mereka ingin menjadi bagian dari kisah besar berikutnya di India,” katanya. Seiring dengan meningkatnya jumlah rumah tangga berpendapatan menengah dan tinggi, pasar konsumen India akan menjadi pasar konsumen terbesar ketiga di dunia pada tahun 2027, menurut perkiraan BMI dari Fitch Solutions.

India diperkirakan akan menambah 180.000 startup pada tahun 2030, bersama dengan 280 unicorn, menurut perkiraan dari penyedia informasi startup Inc42. Pada akhir tahun 2023, India memiliki 117.254 startup – peningkatan eksponensial dari 350 startup pada tahun 2014.

Orang-orang kaya di India juga secara aktif mencari peluang investasi alternatif, kata Chengappa dari Standard Chartered.

“UHNWI biasanya memiliki sumber daya untuk mencapai tingkat diversifikasi yang lebih tinggi di kelas aset, wilayah geografis, dan strategi investasi yang lebih luas,” katanya. Artinya, portofolio mereka cenderung lebih terekspos pada investasi alternatif seperti barang mewah.

Sekitar 17% kekayaan UHNWI di India berasal dari barang-barang mewah, dengan perhiasan, karya seni, dan jam tangan sebagai preferensi utama, demikian temuan dari Knight Frank.

Alternatif-alternatif ini cenderung memiliki nilai intrinsik dan dapat dinikmati secara pribadi sambil diapresiasi seiring berjalannya waktu, kata Chengappa, seraya menambahkan bahwa investasi seperti perhiasan dan seni juga memiliki makna budaya dan dapat dianggap sebagai simbol status.

Saham tetap menjadi kelas aset favorit bagi orang kaya di India karena potensi keuntungannya yang tinggi, kata para ahli.

“Kelas aset investasi utama bagi orang super kaya adalah saham ekuitas dan reksa dana saham,” kata K. Joseph Thomas, kepala penelitian di Emkay Wealth Management.

Tren kenaikan umum di pasar India terkait erat dengan pertumbuhan PDB negara tersebut dan aliran masuk likuiditas, khususnya ke perusahaan-perusahaan berkapitalisasi menengah dan kecil, katanya.

Para investor kaya memiliki alokasi yang signifikan pada saham-saham blue-chip, perusahaan-perusahaan berkapitalisasi menengah dengan pertumbuhan tinggi, dan investasi spesifik sektor seperti farmasi dan teknologi, kata Chengappa dari Standard Chartered.