Kepala Binance Changpeng Zhao mengaku bersalah atas tuntutan pidana dan mengundurkan diri sebagai CEO perusahaan sebagai bagian dari penyelesaian $4.3 miliar dengan Departemen Kehakiman, menurut dokumen pengadilan. Perjanjian pembelaan dengan pemerintah menyelesaikan penyelidikan multi-tahun terhadap pertukaran kripto terbesar di dunia.
Zhao dan yang lainnya didakwa melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank karena gagal menerapkan program anti pencucian uang yang efektif dan dengan sengaja melanggar sanksi ekonomi AS “dalam upaya yang disengaja dan diperhitungkan untuk mengambil keuntungan dari pasar AS tanpa menerapkan kontrol yang diwajibkan oleh AS. hukum,” menurut Departemen Kehakiman.
Dalam sebuah posting di X, sebelumnya Twitter, Zhao mengatakan dia “membuat kesalahan” dan “harus mengambil tanggung jawab,” menambahkan bahwa Richard Teng, mantan kepala pasar regional global perusahaan, telah ditunjuk sebagai CEO baru Binance.
Tindakan terhadap Binance dan pendirinya merupakan upaya bersama oleh Departemen Kehakiman, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi, dan Departemen Keuangan. Komisi Sekuritas dan Bursa jelas tidak hadir.
Menteri Keuangan Janet Yellen mengatakan dalam rilisnya pada hari Selasa bahwa pertukaran tersebut memungkinkan pelaku ilegal untuk melakukan lebih dari 100,000 transaksi yang mendukung kegiatan seperti terorisme dan obat-obatan terlarang. Dan hal ini memungkinkan lebih dari 1,5 juta transaksi mata uang virtual yang melanggar sanksi AS.
Ini juga mengizinkan transaksi yang terkait dengan kelompok teroris seperti Brigade Al-Qassam Hamas, Jihad Islam Palestina, Al-Qaeda dan ISIS, kata Yellen dalam rilisnya, mencatat bahwa Binance “tidak pernah mengajukan satu pun laporan aktivitas mencurigakan.”
Jaksa Agung AS Merrick Garland mengatakan dalam konferensi pers Selasa sore bahwa denda tersebut adalah “salah satu hukuman terbesar yang pernah kami terima.” Yellen mengatakan ini adalah penegakan hukum terbesar dalam sejarah Departemen Keuangan.
“Menggunakan teknologi baru untuk melanggar hukum tidak menjadikan Anda pengganggu. Itu menjadikan Anda penjahat,” lanjut Garland.
“Binance memprioritaskan keuntungannya di atas keselamatan rakyat Amerika,” tambahnya.
Menurut perintah persetujuan setebal 92 halaman antara Binance dan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan, atau FinCen, pertukaran kripto “bahkan telah mengembangkan proses untuk memberi tahu pengguna VIP jika mereka menjadi subjek penyelidikan penegakan hukum.” “
Mantan kepala Binance secara pribadi mengaku bersalah karena melanggar dan menyebabkan lembaga keuangan melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank, menurut perjanjian pembelaan. DOJ juga merekomendasikan agar pengadilan mengenakan denda $50 juta pada Zhao.
Zhao dijadwalkan hadir di hadapan Hakim Brian Tsuchida untuk sidang di ruang sidang Seattle pada pukul 10:00 Waktu Pasifik (13:00 ET).
Binance akan terus beroperasi, tetapi dengan aturan dasar yang baru. Perusahaan akan diwajibkan untuk mempertahankan dan meningkatkan program kepatuhannya untuk memastikan bahwa bisnisnya mematuhi standar anti pencucian uang AS. Perusahaan diharuskan menunjuk pemantau kepatuhan independen.
Kasus terhadap Binance, yang dibuka pada Selasa sore, menunjukkan bahwa bursa tersebut menghadapi tiga tuntutan pidana, termasuk menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa izin, melanggar Undang-Undang Kekuatan Ekonomi Darurat Internasional, serta tuduhan konspirasi.
Binance setuju untuk menyerahkan $2,5 miliar kepada pemerintah, serta membayar denda $1,8 miliar.
DOJ AS mengatakan dalam pengajuannya pada hari Selasa bahwa Binance “secara sadar dan sengaja” menyebabkan penyediaan layanan ke Iran, yang melanggar sanksi AS. Ini menyusul laporan bahwa Binance telah memproses miliaran transaksi di Iran.
“Biar saya perjelas: Kami juga mengirimkan pesan kepada industri mata uang virtual secara lebih luas, hari ini dan di masa depan,” tulis Yellen dalam siaran persnya.
Penyelesaian ini terjadi tepat setelah Sam Bankman-Fried, pendiri FTX, dinyatakan bersalah atas berbagai tuduhan pidana penipuan dan konspirasi setelah hanya tiga jam pertimbangan juri. Dalam persidangan besar selama sebulan yang melibatkan hampir 20 saksi dan ratusan barang bukti, para ahli mengatakan kepada CNBC bahwa mereka belum pernah melihat keputusan secepat ini.
Zhao Changpeng, pendiri dan CEO Binance, berbicara di Blockchain Week Summit di Paris, Prancis, pada hari Rabu, 13 April 2022.
Benyamin Giret | Bloomberg | Gambar Getty
CNBC menghubungi Zhao untuk memberikan komentar, tetapi tidak segera mendapat tanggapan. Binance tidak menanggapi beberapa permintaan komentar CNBC.
Tuduhan tersebut menyusul kasus perdata yang diajukan awal tahun ini oleh Komisi Sekuritas dan Bursa dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi.
Binance telah menjadi pusat pengawasan peraturan yang ketat mengenai cara kerjanya, dengan pejabat di beberapa yurisdiksi menyatakan keprihatinan atas sikap perusahaan yang tidak sabar terhadap peluncuran di pasar tertentu bahkan ketika ia tidak memiliki wewenang untuk melakukannya. , dan tuduhan keterlibatan dalam transaksi ilegal. seperti pencucian uang dan penipuan sekuritas.
Komisi Sekuritas dan Bursa menargetkan perusahaan tersebut dengan tuntutan hukum besar-besaran pada bulan Juni, menuduh bahwa Binance menjalankan bursa sekuritas ilegal dan salah menangani dana pelanggan. Segera setelah itu, SEC menyerang bursa saingannya Coinbase dengan gugatan serupa, menuduh bahwa mereka beroperasi sebagai bursa sekuritas, pialang, dan lembaga kliring yang tidak sah.
Dan baru minggu ini, SEC menggugat Kraken, menuduh bahwa bursa tersebut mencampurkan $33 miliar aset kripto pelanggan dengan aset perusahaannya sendiri, menciptakan potensi risiko kerugian yang signifikan bagi penggunanya.
Dalam 13 dakwaan yang diajukan terhadap Binance oleh SEC, agensi tersebut menuduh Binance mencampurkan miliaran dolar uang pelanggan dengan dana Binance sendiri, serupa dengan tuduhan yang dibuat terhadap pertukaran kripto FTX yang sekarang bangkrut. Ketua SEC Gary Gensler menambahkan, “Entitas Zhao dan Binance terlibat dalam jaringan penipuan yang rumit, konflik kepentingan, kurangnya pengungkapan, dan penghindaran hukum yang disengaja.”
Dimulai pada tahun 2017 oleh pengusaha kelahiran Tiongkok, Binance telah berubah dari nama yang relatif tidak dikenal menjadi kekuatan utama dalam kripto dalam hitungan minggu. Hingga hari ini, Binance tetap menjadi bursa kripto terbesar di dunia, memproses volume perdagangan miliaran dolar setiap tahunnya. Pertukaran tersebut mengambil pendekatan agresif terhadap pertumbuhan dan dengan cepat memperluas jangkauannya ke seluruh dunia tanpa terlebih dahulu mendapatkan izin.
Meskipun perusahaan induknya berbasis di Kepulauan Cayman, Binance tidak memiliki satu pun kantor pusat global dan Zhao telah berulang kali menolak seruan untuk melakukan hal tersebut, dengan mengatakan bahwa dia ingin platform tersebut berjalan pada model operasi yang “terdesentralisasi”.
Pada tahun 2021, Otoritas Perilaku Keuangan Inggris melarang unit Binance di Inggris beroperasi di negara tersebut, dengan mengatakan bahwa unit tersebut tidak berwenang untuk melakukan aktivitas yang diatur. Baru-baru ini, Binance membatalkan rencana untuk mendapatkan lisensi penuh Inggris setelah regulator mengatakan kontrol kenali pelanggan Anda dan anti pencucian uang tidak memenuhi persyaratannya.
Dalam pengaduan CFTC, regulator menuduh bahwa Binance, Zhao dan mantan kepala kepatuhan perusahaan, Samuel Lim, mengoperasikan pertukaran “ilegal”, menjalankan program kepatuhan “palsu” dan diduga melanggar Undang-Undang Pertukaran Komoditas, termasuk undang-undang, yang dilanggar. dirancang untuk mencegah dan mendeteksi pencucian uang dan pendanaan teroris.”
Binance dan Zhao mengajukan mosi untuk menolak kasus CFTC pada bulan Juli. Cabang bursa Amerika Serikat juga menolak gugatan SEC, mengajukan perintah perlindungan terhadap apa yang mereka sebut sebagai “ekspedisi penangkapan ikan” SEC.
Yang menjadi perhatian khusus bagi industri kripto adalah implikasi dari tindakan keras lembaga tersebut terhadap kripto terhadap banyak token dan blockchain – bukan hanya bursa. SEC menyatakan bahwa beberapa token yang ditawarkan Binance dan Coinbase di platform mereka — seperti sol Solana, ada Cardano, dan matic Polygon — adalah sekuritas yang seharusnya didaftarkan pada agensi tersebut.
— Kevin Breuninger dari CNBC berkontribusi pada laporan ini.
