IndonesiaDiscover –
Badan pengatur federal telah mendenda 11 lembaga keuangan gabungan $549 juta karena menggunakan aplikasi perpesanan “di luar saluran” (WhatsApp, iMessage, Signal, dan pesan teks) untuk percakapan tentang perdagangan dan bisnis lainnya. Undang-undang sekuritas mewajibkan perusahaan investasi dan bank untuk menyimpan catatan komunikasi dan memastikan karyawan hanya menjalankan bisnis melalui saluran resmi. “Perusahaan tidak mempertahankan atau melestarikan sebagian besar komunikasi off-channel ini, yang melanggar undang-undang sekuritas federal,” tulis Securities and Exchange Commission (SEC) dalam sebuah pernyataan hari ini.
Perusahaan-perusahaan Wall Street didenda lebih dari setengah miliar dolar karena menggunakan aplikasi perpesanan alih-alih email, platform perpesanan yang disetujui, atau saluran lain yang mudah diarsipkan. Perusahaan yang dihukum oleh SEC termasuk Wells Fargo ($125 juta), BNP Paribas ($35 juta), SG Americas Securities ($35 juta), BMO Capital Markets ($25 juta), Mizuho Securities ($25 juta), Houlihan Lokey Capital ($15 juta) , Moelis & Company ($10 juta), Wedbush Securities ($10 juta) dan SMBC Nikko Securities America ($9 juta). Sementara itu, Commodity Futures Trading Commission (CFTC) mendenda Wells Fargo ($75 juta), BNP Paribas ($75 juta), Société Générale ($75 juta) dan Bank of Montreal ($35 juta).
“Kegagalan pencatatan seperti yang terjadi di sini merusak kemampuan kami untuk melakukan pengawasan peraturan yang efektif, seringkali dengan mengorbankan investor,” kata Sanjay Wadhwa, Deputi Direktur Penegakan SEC. “Pesan Komisi sangat jelas — persyaratan pencatatan dan pengawasan sangat mendasar, dan pendaftar yang gagal mematuhi kewajiban peraturan inti ini melakukannya atas risiko sendiri,” kata Direktur Penegakan CFTC Ian McGinley.
Regulator federal mengatakan semua perusahaan mengakui fakta tentang komunikasi yang tidak disetujui dalam menyetujui hukuman. “Seperti yang dijelaskan dalam perintah SEC, perusahaan mengakui bahwa setidaknya sejak 2019, karyawan mereka sering berkomunikasi melalui berbagai platform perpesanan di perangkat pribadi mereka, termasuk iMessage, WhatsApp, dan Signal, tentang bisnis perusahaan mereka,” tulis SEC dalam sebuah pernyataan. “Perusahaan tidak memelihara atau mempertahankan sebagian besar komunikasi di luar saluran ini, yang melanggar undang-undang sekuritas federal. Dengan gagal memelihara dan melestarikan catatan yang diperlukan, beberapa perusahaan kemungkinan besar mencabut Komisi dari komunikasi di luar saluran ini dalam berbagai penyelidikan SEC.”
Kedua lembaga pemerintah tersebut menekankan bahwa masalah tersebut meluas dan tidak terbatas pada karyawan pemula dan staf junior. “Kegagalan melibatkan karyawan di berbagai tingkat otoritas, termasuk supervisor dan eksekutif senior,” kata SEC.
