Aplikasi Starling Bank ditampilkan di ponsel seseorang.
Adrian Dennis | AFP melalui Getty Images
Bank digital Inggris Starling sedang merencanakan ekspansi pertamanya di luar Eropa, dengan target pindah ke Asia Pasifik, CNBC telah belajar.
Pemberi pinjaman digital yang didukung Goldman Sachs sedang dalam pembicaraan dengan bank Asia untuk membawa platform Engine banking-as-a-service ke sebuah negara di Asia, kata Nick Drewett, chief commercial officer di Starling, kepada CNBC.
Starling menolak untuk mengidentifikasi negara atau bank Asia, mengingat kerahasiaan pengaturan tersebut. Namun, Drewett mengatakan bank yang bermitra dengan Starling akan menggunakan perangkat lunak perusahaan untuk meluncurkan akun usaha kecil dan menengah (UKM), daripada menyediakan layanan perbankan pribadi.
“Ini poin bukti lain bagi kami: satu di Eropa, satu di Asia Pasifik,” kata Drewett kepada CNBC dalam sebuah wawancara Kamis.
“Kami sangat senang dengan tingkat di mana kami dapat menyerap implementasi — dan itu akan dipercepat dengan setiap implementasi. (…) Ini tidak akan pernah sepenuhnya terputus-putus, tetapi akan dapat dipercepat saat kami menjadi lebih substansial .”
Engine adalah platform teknologi yang diluncurkan Starling pada Maret 2022 dan dilisensikan ke perusahaan teknologi keuangan lainnya dan bank besar. Ini adalah sistem all-in-one yang memungkinkan bank untuk mengembangkan layanan perbankan digital mereka – seperti rekening giro, tabungan, pinjaman, dan hipotek – di luar kotak, daripada melakukan semua pekerjaan digital sendiri.
Starling menggunakan platform perbankan inti Engine sebagai landasan peluncuran untuk ekspansi internasional.
Daripada mengandalkan bank mitra untuk meluncurkan layanan perbankan ritel dan pinjamannya, Starling akan melisensikan teknologinya kepada pemberi pinjaman, memungkinkan mereka untuk meluncurkan merek perbankan digital mereka sendiri dari awal.
“Kami memposisikan ini sebagai kemitraan, bukan hanya kesepakatan perangkat lunak sebagai layanan,” kata Drewett. “Kami menyadari ini adalah keputusan material untuk bank yang membutuhkan persetujuan peraturan. Pendekatan kami untuk itu adalah (bahwa) itu adalah kemitraan jangka panjang. Itu beresonansi.”
Starling telah mengumumkan rencananya untuk berekspansi lebih jauh ke Eropa dengan Engine. Perusahaan awalnya berencana melakukan ini dengan memulai dengan lisensi perbankan dari bank sentral Irlandia. Dia meninggalkan rencana itu untuk fokus pada ekspansi internasional melalui produk perangkat lunaknya.
Starling, salah satu perusahaan yang ditampilkan dalam daftar 200 perusahaan fintech teratas CNBC dan Statista pada tahun 2023, telah berubah dari penantang gesit di pasar Inggris menjadi merek mapan dengan lebih dari 3,6 juta pelanggan, dan dengan lebih dari 510.000 kecil dan menengah pelanggan perusahaan berukuran besar.
Didirikan pada 2015 oleh Anne Boden, Starling bernilai £2,5 miliar ($3,4 miliar) dalam putaran pendanaan pada April tahun lalu. Perusahaan telah mengumpulkan $1,1 miliar dari perusahaan seperti Goldman Sachs, Qatar Investment Partners, dan Fidelity Management and Research Company.
Boden mengundurkan diri dari bank pada 30 Juni untuk menghindari potensi konflik kepentingan. Dia tetap menjadi pemegang saham yang signifikan dengan saham sebesar 4%.
Lihat: CNBC dan Statista mengumumkan 200 perusahaan fintech global teratas.
