Patung Euro di dekat kantor pusat Commerzbank AG, di distrik keuangan Frankfurt, Jerman, pada Kamis, 12 September 2024. Commerzbank mengambil tindakan pencegahan sebelum hubungannya dengan UniCredit SpA, menurut orang-orang yang mengetahui masalah tersebut. Fotografer: Krisztian Bocsi/Bloomberg melalui Getty Images
Bloomberg | Bloomberg | Gambar Getty
Para pemimpin perbankan Eropa berharap adanya aktivitas kesepakatan lebih lanjut di benua tersebut karena merger dan akuisisi di AS diperkirakan akan meningkat di bawah pemerintahan Trump yang baru.
Steven van Rijswijk, CEO INGbank terbesar di Belanda, mengatakan terdapat terlalu banyak bank di Eropa sehingga berkontribusi terhadap inefisiensi sistem keuangan Uni Eropa.
“Saya pikir ada terlalu banyak bank di Eropa untuk memiliki sistem permodalan yang efisien,” katanya kepada CNBC di Forum Ekonomi Dunia di Davos, Swiss.
Komentarnya muncul di tengah spekulasi mengenai hal tersebut UniKreditbank terbesar keenam di Eropa berdasarkan kapitalisasi pasar, akan diizinkan untuk bergabung dengan Commerzbank, bank terbesar kedua di Jerman.
Pemberi pinjaman asal Italia tersebut memegang saham di bank Jerman melalui proxy dan saat ini sedang menunggu persetujuan untuk meningkatkan kepemilikannya dari Bank Sentral Eropa. Jika diizinkan, hal ini akan menjadi salah satu kesepakatan lintas batas terbesar dalam perbankan Eropa selama bertahun-tahun, namun menghadapi hambatan politik.
Para CEO mengecam regulator di Uni Eropa atas apa yang mereka lihat sebagai peraturan yang berlebihan di tengah meningkatnya persaingan global. Banyak yang khawatir bahwa Amerika Serikat akan membuka jalan bagi perusahaan-perusahaannya di seluruh dunia dengan menurunkan hambatan, sementara Uni Eropa memberlakukan lebih banyak peraturan.
Kepala eksekutif bank ING juga menyatakan bahwa undang-undang yang terfragmentasi di seluruh Eropa menghambat sistem perbankan yang lebih efisien, sangat berbeda dengan Amerika Serikat.
“Kami juga melihat di Eropa terdapat peraturan berbeda pada elemen berbeda,” kata van Rijswijk. “Berbicara tentang anti pencucian uang, GDPR atau dunia maya, terdapat perbedaan di Eropa yang menghambat cara efisien bagi bank untuk melakukan bisnis dengan nasabah kami.”
“Konsolidasi, yang juga merupakan hasil dari kompartementalisasi regulasi, saya yakin sebagian besar akan terjadi di masing-masing pasar,” tambahnya.
Sergio Ermotti, CEO bank Swiss UBSyang menjalankan divisi pengelolaan kekayaan besar di Amerika Serikat, menyatakan bahwa meskipun pihak berwenang AS kemungkinan besar tidak akan melunakkan peraturan bagi bank-bank besar, kebijakan yang diambil oleh regulator di bawah pemerintahan Trump yang baru kemungkinan akan menghidupkan kembali kesepakatan antara beberapa bank kecil dan bank regional.
“Apa yang diperbolehkan mungkin adalah konsolidasi pertama di AS, di antara bank-bank lapis kedua. Rasionalisasi sedikit dari aspek tersebut. Dan hal itu pada gilirannya akan menciptakan peluang,” kata Ermotti kepada CNBC di Davos.
“Saya tidak percaya kita akan melihat banyak deregulasi,” tambah Ermotti, yang memimpin UBS melalui pengambilalihan paksa saingannya Credit Suisse. Namun dia mengatakan, dia malah mengharapkan adanya “rasionalisasi” terhadap peraturan yang ada.
José Vinals, ketua Standar Charteredmengatakan dia lebih berharap pada deregulasi yang “bijaksana” di Eropa A menyederhanakan aturan demi hal itu.
“Saya pikir beberapa deregulasi yang bijaksana juga bisa berdampak baik, misalnya, untuk wilayah lain di dunia. Saya memikirkan Uni Eropa,” kata Vinals kepada CNBC. StanChart adalah bank yang terdaftar di London, namun memperoleh sebagian besar keuntungannya dari Asia.
“Ini adalah sesuatu yang positif bagi pertumbuhan. Tapi kita tahu bahwa kebijakan itu sulit untuk diterapkan, tapi bukan tidak mungkin,” tambahnya.
Senada dengan Adena Friedman, CEO Nasdaqmengatakan Eropa tidak mungkin melihat manfaat dari Capital Markets Union – sebuah kerangka peraturan terpadu untuk modal, seperti Amerika Serikat – kecuali jika regulator yang lebih kecil menyerahkan kekuasaan kepada badan pengawas pan-Eropa.
“Ada beberapa lapisan peraturan” di Eropa, kata Friedman pada audiensi langsung CNBC di Davos.
Eropa harus memutuskan “elemen masyarakat dan komunitas mana yang harus diatur oleh regulator nasional, dan elemen mana yang harus diatur oleh regulator regional,” kata bos Nasdaq itu. Selain di New York, perusahaan mengoperasikan bursa saham di Swedia, Denmark, Finlandia, dan Islandia.
“Ada peraturan nasional dan peraturan daerah. Itu harus diubah,” ujarnya. “Ini sangat bisa dipecahkan, ini hanya masalah kemauan.”
